Центробанк разработает межбанковскую систему оценивания гаджетов, с которых компании выполняют транзакции по платежам и переводам. Цель создания такой системы – помощь в выявлении операций, направленных на нарушение антиотмывочного законодательства. Банкам уже дали возможность протестировать проект.
Регулятор решил перезапустить проект по созданию межбанковской системы для анализа устройств банковских клиентов, чтобы вовремя выявлять сомнительные транзакции. Будет создана единая база, в которую будут направляться сведения, полученные от банков, про гаджеты и стационарные ПК, с которых юридические лица выполняют платежные операции.
В 2018 году ЦБ уже призывал банки выполнять анализ устройств клиентов. Каждому из устройств выдается специальный идентификационный номер. Если номера у разных клиентов совпадают, то банк фиксирует это как высокий уровень риска нарушения антиотмывочного законодательства.
Однако до сих пор единой базы для сохранения информации по устройствам не было. ЦБ настаивает на создании общей информационной базы, и банки все лето тестировали пилотную версию проекта. Но параметры слежения за гаджетами юрлиц выявить пока не удалось. Проект находится в стадии рестарта.
