Расчетный счет в ВТБ для ИП и ООО: тарифы, документы, преимущества

Банк ВТБ предлагает расчетно-кассовое обслуживание малого, среднего и крупного бизнеса. Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям банк предлагает комплексное банковское обслуживание: открытие и ведение счета, кредитование, выдачу банковских гарантий, депозиты, эквайринг, сопровождение внешнеэкономической деятельности, зарплатные проекты, а также онлайн-регистрацию ООО или ИП.

Условия открытия и обслуживания расчетного счета для ИП и ООО в банке ВТБ

Общие условия обслуживания расчетного счета в банке ВТБ:

Стоимость открытия счета:	бесплатно
Стоимость обслуживания:	от 1 200 до 3 200 рублей
Начисление % на остаток по счету:	не предусмотрено
Комиссия за внесение наличных:	от 0,3 до 0,39% от суммы
Комиссия за снятие наличных:	от 0,5 до 10% от суммы
Лимит бесплатного перевода на карту физического лица:	до 150 000 рублей
Комиссия за перевод юридическим лицам и ИП:	внутрибанковские переводы юридическим лицам и ИП бесплатно; внешние переводы юридическим лицам и ИП от 50 до 100 рублей;
Торговый эквайринг:	от 1,6 до 3,5%
Мобильный эквайринг:	от 2,3 до 2,7%
Интернет-эквайринг:	от 1,6 до 3,5%
Зарплатный проект:	комиссия за зачисление от 0 до 1% от фонда оплаты труда
Валютный счет:	открытие счета — 3 000 рублей; обслуживание счета от 600 до 5 000 рублей в месяц;
Комиссия по валютному контролю:	от 0,13 до 0,17%
Кредит или овердрафт:	предусмотрен

Действующие тарифы на открытие расчетного счета в банке ВТБ

С помощью тарифных планов можно сэкономить, выбрав наиболее выгодный пакет услуг.

Тариф	Старт	Развитие	Премиум
Ежемесячная абонентская плата	1 200 рублей	2 200 рублей	3 200 рублей
Пакет бесплатных платежей юридическим лицам и ИП	первые 5	первые 25	первые 100
Комиссия за перевод юридическим лицам и ИП сверх пакета	100 рублей	50 рублей	50 рублей
Лимит перевода на карту/счет физического лица без комиссии для ИП	до 150 000 рублей	до 150 000 рублей	до 150 000 рублей
Лимит перевода на карту/счет физического лица без комиссии для ООО	до 150 000 рублей	до 150 000 рублей	до 150 000 рублей
Комиссия за перевод на счет/карту физического лица сверх лимита	от 150 000 до 300 000 рублей — 1%; от 300 000 до 2 000 000 рублей — 1,5%; от 2 000 000 до 4 000 000 рублей — 2,5%; от 4 000 000 до 5 000 000 рублей — 6%; от 5 000 000 — 10%	от 150 000 до 300 000 рублей — 1%; от 300 000 до 2 000 000 рублей — 1,5%; от 2 000 000 до 4 000 000 рублей — 2,5%; от 4 000 000 до 5 000 000 рублей — 6%; от 5 000 000 — 10%	от 150 000 до 300 000 рублей — 1%; от 300 000 до 2 000 000 рублей — 1,5%; от 2 000 000 до 4 000 000 рублей — 2,5%; от 4 000 000 до 5 000 000 рублей — 6%; от 5 000 000 — 10%
Комиссия за снятие наличных	до 600 000 рублей — 1%; от 600 000 до 1 500 000 рублей — 3%; от 1 500 000 до 3 000 000 рублей — 5%; от 3 000 000 рублей — 10%; выдача на заработную плату — 0,5% от суммы	до 600 000 рублей — 1%; от 600 000 до 1 500 000 рублей — 3%; от 1 500 000 до 3 000 000 рублей — 5%; от 3 000 000 рублей — 10%; выдача на заработную плату — 0,5% от суммы	до 600 000 рублей — 1%; от 600 000 до 1 500 000 рублей — 3%; от 1 500 000 до 3 000 000 рублей — 5%; от 3 000 000 рублей — 10%; выдача на заработную плату — 0,5% от суммы
Комиссия за внесение наличных	от 50 000 — 0,39%	от 250 000 — 0,39%	0,3%

Необходимые документы для открытия расчетного счета в ВТБ

Для открытия счета понадобится стандартный список документов, установленный банком. При проверке организации, банк имеет право расширить перечень и запросить дополнительную информацию.

Список документов для ИП

Для открытия счета индивидуальному предпринимателю понадобятся:

заявление на открытие счета;
договор банковского счета;
анкета;
свидетельство о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей;
свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
карточка с образцами подписей и оттиска печати;
документ, удостоверяющий личность;
лицензии на осуществление деятельности, подлежащей лицензированию.

Список документов для ООО

Юридическим лицам необходимо предоставить:

заявление на открытие счета;
договор банковского счета;
анкету юридического лица;
анкету физического лица (заполняется на каждого представителя, включенного в банковскую карточку);
FATCA-опросник;
свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц;
свидетельство о постановке на учет юридического лица в налоговом органе;
устав и учредительный договор;
выписку из Единого государственного реестра юридических лиц;
карточка с образцами подписей и оттиска печати;
заявление об определении сочетания подписей;
документ об избрании единоличного исполнительного органа (руководителя организации);
контракт, трудовой договор с руководителем;
распорядительные документы (приказы, распоряжения) о наделении лиц правом подписи на банковских документах;
уведомление об учете в Статрегистре Росстата;
лицензии (при наличии);
доверенность на право заключения договора банковского счета и предоставления документов для открытия счета;
документы, удостоверяющие личности представителей организации.

Дополнительные услуги для бизнеса в банке ВТБ

Банк ВТБ предлагает не только расчетно-кассовое обслуживание, но и ряд дополнительных услуг для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Торговый эквайринг

В банке ВТБ есть несколько тарифов на услуги эквайринга. На некоторых тарифах предусмотрена плата за регистрацию терминала в размере от 2 600 до 16 000 рублей за одну единицу, а также плата за обслуживание в размере 1 000 рублей в месяц. Комиссия банка составляет от 1,6 до 3,5% в зависимости от оборотов.

Стоимость одного терминала — от 9 900 до 28 000 рублей. Предусмотрено обслуживание карт платежных систем Visa, MasterCard, «Мир», American Express, UnionPay.

Зарплатный проект

Тарифы на зарплатный проект зависят от количества сотрудников и размера средней заработной платы:

индивидуальный зарплатный проект с каждым сотрудником — если штат не превышает 10 человек, а средняя заработная плата составляет более 10 000 рублей;
пакет услуг «Базовый» — если в компании работает более 10 сотрудников с зарплатой менее 10 000 рублей;
пакет услуг «Премиум» — если в штате больше 10 сотрудников, зарплата которых превышает 10 000 рублей.

На тарифе «Премиум» зачисление заработной платы производится бесплатно, пакет услуг «Базовый» предусматривает комиссию за перевод в размере 1%.

Преимущества зарплатного проекта в банке ВТБ для сотрудников:

кешбэк до 10%;
специальные условия на кредитные продукты банка;
бесплатные снятия наличных в любых банкоматах;
овердрафт с низкой процентной ставкой.

Зачисление заработной плата на карты сотрудников банк производит в течение 15 минут.

Валютный контроль

Банк ВТБ предлагает полный перечень услуг по валютному контролю:

консультации;
заполнение документов;
помощь персонального менеджера;
постановка контрактов на учет.

В комплекс услуг по обслуживанию внешнеэкономической деятельности входят расчеты в форме аккредитивов, документарного и чистого инкассо, гарантийные и конверсионные операции.

Онлайн-касса

Стоимость онлайн-кассы в банке ВТБ составляет от 12 500 до 39 990 рублей. При ее установке данные в автоматическом режиме направляются оператору фискальных данных. Предусмотрена функция отправки электронных чеков покупателям. Касса дает возможность постоянно контролировать оборот денежных средств.

Кредит и овердрафт

Кредитные продукты для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке ВТБ:

Овердрафт. Ставка от 11,5% годовых, сумма лимита — до 50% от оборота по расчетным счетам, но не более 150 000 рублей. Срок кредитования — 24 месяца.
Рефинансирование действующих кредитов. Процентная ставка — от 10%, сумма кредита составляет до 150 000 000 рублей на срок до 10 лет. Комиссии за оформление не предусмотрены. Требуется оформление залога.
Кредит на пополнение оборотных средств. Ставка от 10,5% годовых. Сумма — до 150 000 000 рублей. Срок кредита — до 36 месяцев. До 25% суммы кредита можно не обеспечивать залогом. Комиссия за оформление не предусмотрена.
Экспресс-кредит. Процентная ставка — от 13-17,5%.Сумма кредита — от 500 000 до 5 000 000 рублей. Максимальный срок — 60 месяцев.
Инвестиционный кредит на приобретение имущества или развитие бизнеса. Ставка — от 10%. Сумма кредита — до 150 000 000 рублей на срок до 12 лет. Комиссия за оформление кредита отсутствует. Требуется предоставление залогового имущества.
Кредит под залог приобретаемой недвижимости. Процентная ставка — от 10%.Сумма кредита — до 150 000 000 рублей на срок до 10 лет. Размер аванса — 15% от стоимости имущества.
Кредит на покупку имущества, находящегося в залоге у банка. Сумма кредита — до 150 000 000 рублей, срок — до 10 лет. Первоначальный взнос — не менее 20% стоимости приобретаемого имущества.

В банке ВТБ можно также оформить кредит по льготной процентной ставке в рамках государственной программы стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства.

Банковские гарантии

В банке ВТБ можно получить следующие виды банковских гарантий:

Гарантии для участников государственных закупок. Гарантии без обеспечения могут быть выданы на сумму до 30 000 000 руб. Плата за предоставление составляет от 1 до 3% годовых от суммы гарантии.
Таможенные гарантии. Возможно оформление гарантий без обеспечения на сумму до 150 000 000 рублей, в этом случае плата банку составит 1,95% годовых. При оформлении в залог имущества плата составит 1,6%.
Гарантии возврата аванса, платежа, исполнения контрактов, тендерные гарантии. Плата за предоставление банковских гарантий составляет от 0,9% годовых и зависит от вида, срока, суммы и обеспечения сделки.

Депозиты

Линейка депозитных продуктов банка ВТБ для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:

Депозит «Срочный». Сумма депозита — от 1 000 000 рублей. Средства размещаются на срок от двух дней до трех лет. Пополнение и досрочное расторжение не предусмотрены. Проценты выплачиваются ежемесячно или в конце срока.
Депозит «Комфортный». Минимальная сумма депозита не установлена. Срок размещения — от двух дней до трех лет. Пополнение не предусмотрено. При досрочном расторжении проценты пересчитываются по ставке «до востребования». Выплата процентов прозводится в конце срока.
Депозит «Неснижаемый остаток». Минимальная сумма — от 1 000 000 рублей. Срок — от одного дня до одного года. Пополнение и расходные операции не предусмотрены. Проценты выплачиваются в конце срока. Возможно досрочное востребование депозита.
Депозит «Овернайт». Срок — один рабочий день, минимальная сумма — от 1 000 000 рублей.